Мошенничество в индустрии онлайн-трейдинга не ограничивается деятельностью «черных брокеров». В последнее время злоумышленники используют гарантии платежных систем с целью обмана пользователей. Чарджбэк — процедура отмены платежа, предусмотренная системами Visa и Master Card, является своеобразной гарантией получения плательщиком оплаченных товаров и услуг. В регламентирующих документах предусмотрены строгие правила, позволяющие инициировать возврат средств. Мошенники предлагают обманутым трейдерам вернуть средства от брокера с помощью процедуры чарджбэк и, как правило, после получения предоплаты прекращают общение с клиентом. Компания CHARGEBACK.PRO специализируется на возврате средств трейдерам от неблагонадежных брокеров и пользуется популярностью. Важно понять: смогут ли специалисты этой организации оказать содействие в спорах с брокером или это очередные мошенники? Аргументированных отзывов о деятельности компании в сети практически нет, поэтому придется руководствоваться фактами.
Общая характеристика деятельности компании
Организация CHARGEBACK.PRO имеет 2 официальных сайта:
Организация называется NS Partners LTD. Ряд вопросов вызывает дополнение — город Москва. Важно понимать, что приставка к наименованию юридического лица LTD (Limited) обозначает ограниченную ответственность по взятым компанией финансовым обязательствам. Обозначение LTD приписывается к названию юридического лица по умолчанию, если фирма зарегистрирована в зоне офшора. Это говорит о том, что о регистрации фирмы на территории РФ не идет даже речи. Кстати, компания NS Partners LTD не фигурирует в ЕГРЮЛ РФ.
На втором официальном сайте этой организации подобной информации нет:
В нижней части страницы указан только домен CHARGEBACK.PRO, под которым можно увидеть необычное предупреждение о том, что копирование или переписывание информации с этого сайта возможно только после получения письменного согласия от администрации.
Кроме этого, важно обратить внимание на информацию, опубликованную в разделе «О нас». Очень много сказано о благородной миссии компании и о процедуре чарджбэк в целом. На сайте чарджбэк.рф упоминается о том, что составление документов для обжалования транзакции составляется юристами компании бесплатно:
Этот факт окончательно убедил созвониться с менеджером компании для выяснения подробностей. Был набран номер, указанный в шапке сайта. Выяснилось, что для этого номера настроена переадресация звонков на мобильный телефон.
Все, что удалось узнать от менеджера компании
В ходе длительного телефонного разговора специалист подтвердил информацию о том, что работа с обманутым трейдером начинается без предоплат. На этапе подготовки документов пользователю потребуется только оплатить услуги перевода документов для их последующей отправки в платежную систему. Юристы компании подготавливают необходимый пакет документов и отправляют их клиенту, после чего пользователь сам обращается за помощью в бюро переводов и оплачивает соответствующие услуги. Готовые документы направляются на электронный адрес компании, а профильные специалисты предоставляют их на рассмотрение в МПС.
Перед началом сотрудничества с клиентом заключается договор, в котором прописаны все нюансы. Внесение предоплаты за составление документов не требуется. Интерес компании заключается в получении 10%-15% от суммы полученного клиентом возврата. Конкретное значение вознаграждение зависит от сложности ситуации. Просьба ознакомиться с типовым договором была отклонена. Менеджер заверил, что сотрудничество с клиентами ведется только на индивидуальных условиях.
В ходе телефонного разговора также удалось выяснить, что компания готова заключить договор только после детального анализа каждой конкретной ситуации, по итогам которого определяются шансы получения возврата платежа. Если есть вероятность взыскания суммы депозита от брокера, то с клиентом заключается соответствующий договор в режиме онлайн. Личная встреча с юристами в офисе компании, по словам менеджера, возможна только для VIP-клиентов. К этой категории относятся трейдеры и инвесторы, сумма ущерба которых составляет от 100 000 USD. Специалист пояснил, что компания обладает широкой клиентской базой и личная встреча с каждым заинтересованным пользователем невозможна. Это вызывает ряд вопросов. Очень маловероятно, что крупные инвесторы и опытные трейдеры терпят такие убытки из-за мошенничества неблагонадежных брокеров. Они обладают достаточным торговым опытом и с особой тщательностью выбирают посредников.
Официальный сайт инвестиционной компании:
Также не лишним будет заметить, что деятельность инвестиционной компании NS Partners LTD регулируется FCA:
Эта организация не ведет никакой коммерческой деятельности на территории стран СНГ. Поэтому утверждения менеджера о связи с данной компанией не выдерживают никакой критики. На основании этого можно сделать вывод о том, то мошенники использовали название известного зарубежного бренда для обмана доверчивых пользователей. Однако в чем заключается мошенничество, если компания не требует внесения предоплаты?
Как представители CHARGEBACK.PRO обманывают клиентов?
Для понимания схемы мошенничества рекомендуется ознакомиться с этим видео:
Если кратко, то клиент компании делится впечатлениями о сотрудничестве с этой организацией. Трейдер воспользовался услугами CHARGEBACK.PRO дважды. В первый раз обе стороны выполнили предусмотренные в договоре обязательства. Клиент внес оплату юридических услуг по факту получения возврата платежа. При повторном обращении с аналогичной проблемой специалисты потребовали внесения предоплаты в размере 10% от суммы взыскания. После получения желаемой суммы работа над проблемой клиента была прекращена.
Заключение
На основании представленных объективных данных можно сделать вывод о том, что представители сайтов CHARGEBACK.PRO и чарджбэк.рф являются мошенниками. Прикрываясь брендом крупной инвестиционной компании удается внедрится в доверие целевой аудитории. Из представленного видео-отзыва понятно, что организация выполняет свои обязательства перед клиентами либо в выборочном порядке, либо при первичном обращении. Отказ менеджера в предоставлении договора и фактического адреса представительства компании в Москве заставляет задуматься о его наличии. Вполне вероятно, что офисное помещение мошенниками не арендуется, а вся деятельность основана на активности одного или нескольких злоумышленников.
Если вы располагаете информацией о работе CHARGEBACK.PRO, напишите об этом в комментариях.
Мы проверим ваши данные и внесем их в обзор.
