Юридический Альянс — новый способ обмана на финансовых рынках?

Из-за деятельности сомнительных посреднических организаций на финансовых рынках в России особой популярностью пользуется услуга chargeback международных платежных систем Visa и Master Card, предоставляющая возможность вернуть средства из рук злоумышленников. Воспользоваться опцией отмены платежа могут все держатели пластиковых карт, на лицевой стороне которых изображен логотип одной из упомянутых структур.

Для этого нужно составить заявление и предоставить доказательства оплаты товара или услуги, а также обмана со стороны продавца. В качестве документальных подтверждений могут быть представлены:

1. Выписка из банковского счета с указанием реквизитов получателя средств.
2. Договор на оказание услуг (при подаче заявления на возврат денег от брокера нужно распечатать пользовательское соглашение и выделить пункты, нарушенные организацией).
3. В качестве подтверждения сотрудничества к документам не лишним будет прикрепить распечатанный скриншот личного кабинета с историей неторговых транзакций.

Процедура возврата средств выглядит довольно просто, однако на практике пользователи могут столкнуться с рядом проблем:

1. Заявление допустимо составить в свободной форме, но только на английском языке.
2. Сотрудники банка, выпустившего карту, часто отказывают в принятии документов и даже не объясняют причин.
3. МПС может отказать в возврате средств после рассмотрения обращения. Причины могут быть самые разные — от недостаточной доказательной базы до предусмотренных в пользовательском соглашении брокера условий, которые наделяют компанию правом блокировать торговые счета трейдеров и не исполнить финансовые обязательства.

Эта ситуация в 2017 году привела к формированию десятков профильных юридических компаний, основной специализацией которых является именно возврат средств от недобросовестных брокеров. Юристы анализируют случай каждого клиента в индивидуальном порядке, после чего предлагают пути решения проблемы. После заключается договор на оказание услуг, и пользователь вносит предоплату, размер которой зависит от ряда факторов и колеблется в диапазоне от 5000 до 30 000 рублей.

Можно ли вернуть средства от брокера-мошенника или это миф?

Рассчитывать на возврат денег можно только при сотрудничестве с действительно компетентными в этом вопросе юристами. Отличить их не сложно. Такие компании не требуют от трейдера внесения предоплаты за услуги при подписании договора и сегодня мы поговорим как раз о такой организации. Речь о компании «Юридический Альянс» (https://www.lawyers-alliance.com/), которая официально зарегистрирована в Москве и специализируется на возврате средств от сомнительных брокеров через Центральный Банк России. Мы проведем детальный разбор деятельности этой организации, проанализируем факты и постараемся понять: действительно ли представители ЮК «Юридический Альянс» смогут помочь обманутым трейдерам вернуть свои капиталы или это очередной обман?

О чем молчит официальный сайт?

Страница компании в сети разработана по типу одностраничного сайта. В нижней части представлена форма обратной связи, юридическая информация и контактный телефон. Организация специализируется на возврате средств от сомнительных брокеров и работает только с клиентами, у которых было похищено от 150 000 рублей.

Компания не взимает предоплаты за свои услуги. Точный срок возврата денег от сомнительных организаций не упоминается, но упоминается, что процедура потребует не менее 10 рабочих дней. Отметим, На сайте компании упоминается, что возврат средств осуществляется не совсем по стандартной схеме. После получения информации от клиента, юристы направляют запрос в ЦБ РФ, а не в банк-эмитент и даже не в МПС. Это объясняется тем, что в 2019 году по инициативе Центрального банка России было арестовано множество счетов лж-еброкеров.

На самом деле, это ложь. Все сомнительные организации либо зарегистрированы в офшорных юрисдикциях, либо и вовсе не имеют юридического статуса. К счетам подобных формирований ЦБ РФ не имеет никакого отношения.

Однако это еще не все. В ходе телефонной консультации представитель компании практически гарантирует возврат средств от брокера даже в том случае, если торговый счет был пополнен криптовалютой, а это даже в теории невозможно, поскольку ключевой особенностью блокчейна является анонимность транзакций. Эти факты заставляют усомниться в прозрачности бизнес-модели Юридического Альянса. Однако в чем заключается обман, если предоплата при подписании договора не взимается? Организация с упомянутым ИНН действительно существует, вот только называется она «Столичный Юридический Альянс».

Предприятие ведет коммерческую деятельность с 2008 года. За 11 лет работы учредители лишь 1 раз выступали ответчиками в административном деле на сумму 1000 рублей. Это говорит о том, что организация честно предоставляет услуги и судя по финансовым отчетам, которые можно найти в сети, имеет постоянную клиентскую базу.

Довольно странно, что ООО «Столичный юридический альянс» предоставляет услуги в области права и бухгалтерского учета, ведет деятельность с 2008 года, а официальный сайт ЮК «Юридический Альянс» был создан менее 1 года назад.

При этом следует заметить, что сайт размещен на украинском сервере. Это заставляет усомниться в том, что ЮК «Юридический Альянс» имеет отношение к ООО «Столичный юридический Альянс». Здесь уместно упомянуть, что на сайте чарджбэк-компании не представлен типовой договор на оказание услуг. Менеджер это объясняет индивидуальным подходом к каждому клиенту. Безусловно, подобная политика работы с целевой аудиторией имеет место быть, вот только схема работы абсолютно идентична, поэтому в данном случае индивидуальный подход не оправдывает отсутствие на сайте типового договора.

Теоретически, злоумышленники могли просто воспользоваться юридической информацией стороннего ООО, просто скопировав ИНН. Это подтверждается тем, что контактный номер телефона, представленный на сайте чарджбэк-компании, отличается от номера ООО «Столичный юридический альянс», который фигурирует на страницах независимых ресурсов. Давайте еще раз посмотрим на представленную на сайте ЮК «Юридический Альянс» информацию:

А теперь обратите внимание на ведения о практически одноименном ООО:

Юридический адрес полностью совпадает, чего нельзя сказать о номере телефона. Это доказывает, что мошенники просто воспользовались в рекламных целях информацией сторонней организации, представленной в открытых источниках. Иными словами, сайт ЮК «Юридический Альянс» не имеет никакого отношения к ООО «Столичный юридический альянс».

В чем заключается обман?

Представленные факты доказывают незаконную деятельность основателей сайта юридической компании, однако не объясняют схему мошенничества. Для понимания схемы развода уместно вспомнить юридическую компанию Триумф. Основатели этого проекта также предлагают помощь в возврате средств от брокера, работая по идентичному с ЮК «Юридический Альянс» алгоритму:

• Трейдер получает телефонную консультацию. Встреча в офисе невозможна, что объясняется высокой загруженностью сотрудников, но на самом деле причина кроется в отсутствии официального представительства.
• При согласии на сотрудничество пользователь будет должен отправить по электронной почте фото или скан-копию личного гражданского паспорта, а также какие-либо доказательства сотрудничества с лже-брокером. Это якобы необходимо для составления и отправки запроса в ЦБ РФ.
• Далее клиенту сообщают о том, что в Центральном банке одобрили возврат средств, и для получения денег нужно только подписать договор. Сейчас важно вспомнить, что минимальный период зачисления средств составляет 10 дней, а максимальный и вовсе не указан. Если ЦБ РФ по легенде предварительно одобрил возврат похищенных брокером средств, то почему тогда зачисление занимает столько времени?
• Спустя некоторое время после заключения договора клиенту сообщают, что готовы вернуть средства, но только по каким-то причинам перевести их на банковскую карту невозможно, но зато их можно получить через стороннего брокера, которым в случае с ЮК «Триумф» и компанией «Юридический альянс» является Falcon Finance.
Кстати, ЮК «Триумф» прекратили предоставление услуг спустя 2-3 месяца после запуска проекта. Есть информация, что они зарегистрировали новое аналогичное предприятие в Санкт-Петербурге под названием «Эгида». Более подробно об этом можно почитать здесь.
• Консультанты юридической компании сообщают клиенту о необходимости пройти регистрацию на сайте сомнительной компании Falcon Finance, развернутый обзор деятельности которой представлен здесь.
• Далее выясняется, что для возврата средств требуется активировать учетную запись на сайте упомянутого брокера.
• Для этого нужно внести на реальный счет 300 долларов США. Менеджеры юридической компании убеждают пользователя в том, что это простая формальность и средства можно будет вывести после завершения процедуры чарджбэк.
• В итоге после пополнения счета обещанные деньги на внутренний баланс не зачисляются, представители юридической компании не выходят на связь, а пополненный на 300 долларов аккаунт блокируется под любым предлогом.
• В пользовательском соглашении компании предусмотрено достаточно пунктов, позволяющих администрации заблокировать учетную запись без предварительного уведомления и без объяснения причин.

Стоит обратить внимание, что компания Falcon Finance никем не регулируется. Более того, на официальном сайте нет никаких документальных подтверждений фактического существования данной организации в качестве юридического лица. Обманутым трейдерам, желающим воспользоваться гарантиями платежных систем, важно понимать, что chargeback осуществляется только после рассмотрения обращения представителями Visa и Master Card. Возврат производится только на банковскую карту, с которой осуществлялось пополнение счета у сомнительного брокера. Если юристы рекомендуют открыть счет или пройти регистрацию на стороннем ресурсе для получения средств, то это гарантированно непорядочная компания. В этом случае не нужно поддаваться на рассмотренные выше уловки и постараться ограничить общение со злоумышленниками.

Почему сомнительные юридические компании, предлагающие помощь в возврате средств, акцентируют внимание на ЦБ РФ. Дело в том, что в конце 2018 года представителями этого регулятора было принято решение отозвать лицензии у крупных брокеров. Об этом знают все, кто интересуется финансовыми рынками, поэтому в представленную на сайте ЮК «Юридический Альянс» легенду неподготовленному пользователю поверить несложно. Иными словами, это лишь маркетинговый ход, который умело используют в личных целях. Разумеется, основатели ЮК «Эгида» и «Юридический альянс» не имеют никакого отношения к Центральному Банку России.

Выводы о компании «Юридический Альянс»

Несмотря на отсутствие предоплаты за юридические услуги, данная организация не заслуживает доверия. Сомнительная деятельность подтверждается рядом фактов:

1. Непродуманная легенда о методах возврата средств, явно рассчитанная на новичков в трейдинге.
2. Номер телефона головного офиса, представленный на сайте, не соответствует реальному номеру ООО «Столичный юридический альянс», регистрационными данными которого воспользовались в личных целях.
3. Официальный сайт существует менее года.
4. Отсутствие типового договора (по словам консультанта документ предоставляется только после предоставления потенциальным клиентом персональной информации, чего ни в коем случае нельзя делать).
5. Для получения денег клиента убеждают в необходимости открыть и пополнить счет в сторонней и крайне сомнительной брокерской компании.

На основании этого можно сделать только один вывод о том, что компания «Юридический Альянс» основана заинтересованными лишь в обмане неопытных трейдеров и инвесторов. Представленная на сайте информация не имеет ничего общего с действительностью и не заслуживает внимания.