10 признаков сомнительности инвестиционных проектов

НКЦБФР рассказала о 10 признаках сомнительности инвестиционного проекта или финансовых операций. Наличие хотя бы нескольких уже должно стать для инвестора причиной более тщательно отнестись к анализу рекламных обещаний и более осторожно подойти к инвестированию своих денег.

Признаки, позволяющие идентифицировать потенциально мошеннические проекты, следующие:

Большой процент гарантированной доходности

Основным признаком мошеннических проектов является предложение сверхприбылей, которые часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно расплывчато описаны.

Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий

Как правило, у проекта нет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предъявляют "лицензии" зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.

Агрессивный маркетинг

Большинство мошеннических проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламная кампания реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должно успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиа-персон или даже сеть родственных "партнерских" сайтов в других юрисдикциях.

Отсутствие физического офиса

Наличие исключительно онлайн-коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, несущих ответственность за управление средствами инвесторов. Совершение сделок без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса, как то юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.

Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций

Отсутствие юридической регистрации личности или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.

Отсутствует аккредитация инвестора

Как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовыми работать даже с малообеспеченными клиентами.

Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров

Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, фигурирующих в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Наличие фактов или реализуемых проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ-менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никак не привлекаться к процессу управления.

Отсутствие подписанных документов

Согласно украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных посредством электронной цифровой подписи.

Настойчивое предложение привлекать друзей

Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой мошеннических проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц.

Сокрытие права собственности

Отсутствие документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически инвестирует мошеннический проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатам управления проектом.

Источник: Economics.novyny.live