ЦБ РФ о компаниях с признаками нелегальной деятельности

Банк России за первые девять месяцев текущего года выявил более 3,5 тысячи компаний с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тысячи компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров, рассказали в пресс-службе Банка России.

«Банк России за 9 месяцев 2022 года выявил более 3,5 тысячи (3618) субъектов с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тысячи компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров. Количество выявленных финансовых пирамид значительно больше, чем за 9 месяцев прошлого года (424 финпирамиды)», — сказали в пресс-службе.

Как уточнили в ЦБ, в первом квартале текущего года выявлено 403 организации с признаками финансовых пирамид, во втором — 551, в третьем — 527. Частично рост количества выявленных интернет-проектов в сравнении в прошлым годом объясняется тем, что Банк России более четко и качественно настроил свою систему мониторинга интернет пространства — сайтов, соцсетей, мессенджеров, пояснил регулятор.

«Кроме того, в ноябре прошлого года вступил в силу закон о внесудебной блокировке сайтов по представлению Банка России. Это позволило нам более оперативно блокировать ресурсы мошенников. В то же время мошенники, зная это, пытаются активно создавать новые ресурсы, размещать информацию о себе на других порталах», — сказали в пресс-службе.

«Более 97% выявленных финансовых пирамид действовали в интернете. Их сайты оперативно блокировались, Банк России публиковал информацию о таких организациях в предупредительном списке на своем сайте. Причем если в начале года после блокировки основного ресурса мошенники создавали дублирующие сайты в 42% случаев, то в третьем квартале — уже в 36% случаев», — сказали там же.

Показатель снизился в том числе благодаря мониторингу всех попавших в список сайтов и оперативной вторичной блокировке их зеркал, добавили в пресс-службе.

КРИПТОВАЛЮТЧИКИ

Банк России за первые девять месяцев текущего года выявил 782 финансовые пирамиды, которые использовали в своей деятельности криптовалюту.

«Пирамиды по-прежнему активно используют криптовалюту, в том числе — привлекают в ней средства клиентов. За 9 месяцев 2022 года более половины финансовых пирамид (782 организации из почти 1,5 тысячи) использовали в своей деятельности криптовалюту», — сказали в пресс-службе.

В целом регулятор замечает, что в основном финансовые пирамиды сейчас — это небольшие по масштабам анонимные проекты, которые действуют непродолжительное время, и не успевают привлечь значительные суммы.

«Видоизменились способы привлечения клиентов. Если раньше пирамиды раскручивали собственные сайты, то теперь они распространяют информацию о себе на сайтах-агрегаторах, страницах в социальных сетях, через тематические каналы в мессенджерах», — рассказали в ЦБ.

НЕЛЕГАЛЬНЫЕ КРЕДИТОРЫ

Более трети (41%) нелегальных кредиторов в 2022 году действовали только через интернет, при этом подавляющее большинство (более 85%) нелегалов рекламировало свои «услуги» через соцсети и платформы объявлений, рассказали в пресс-службе Банка России.

Ранее во вторник пресс-служба Банка России сообщила РИА Новости, что за первые девять месяцев текущего года регулятор выявил более 1200 нелегальных кредиторов. Как сообщал ЦБ ранее, всего регулятором за девять месяцев 2021 года было выявлено 682 черных кредитора.

«Количество выявленных нелегальных кредиторов также растет, самый большой всплеск был во втором квартале (по сравнению с первым — ред.): в первом квартале выявлена 171 организация, во втором — 492, в третьем — 558. Количество нелегальных кредиторов увеличивается, в том числе на фоне общих экономических сложностей», — сообщили в пресс-службе ЦБ РФ.

НЕЛЕГАЛЬНЫЕ ФОРЕКС-ДИЛЕРЫ

Число нелегальных форекс-дилеров в течение трех кварталов текущего года стало сокращаться из-за трудностей перевода денежных средств за рубеж: если в первом квартале их было 356 организаций, то в третьем — только 245, рассказали в пресс-службе Банка России.

«Количество выявленных нелегальных форекс-дилеров сокращается: 356 — в первом квартале, 315 — во втором, 245 — в третьем квартале. Одна из причин такой динамики — изменение экономической ситуации. Большинство нелегальных форекс-дилеров ранее действовали с зарубежных площадок исключительно через интернет, сейчас переводы денежных средств за рубеж ограничены», — рассказали в пресс-службе ЦБ.
«Для зачисления средств на счет предлагается использовать сайты-посредники для оплаты услуг, предлагающих провести через себя оплату любого иностранного сервиса. Согласно описанию на таких сайтах, клиент, желающий оплатить зарубежный сервис, перечисляет деньги в рублях на счет российского юридического лица, а тот в свою очередь осуществляет от имени клиента платеж в адрес зарубежного сервиса. Причем никаких гарантий проведения платежа, равно как и сведений о посреднике, нет», — отметили там же.
«А часть нелегалов даже открыли офисы присутствия в России и предлагают „осуществлять торговлю“ непосредственно в офисах на якобы специальных серверах с выходом на международные торговые площадки или внести средства на личный счет наличными в иностранной валюте или криптовалюте», — добавили представители регулятора.

Нелегальные форекс-дилеры заманивают россиян предложениями использовать бесплатное торговое программное обеспечение, при условии что обязательно у такого дилера надо открыть счет, также нелегалы создают псевдорейтинги компаний, рассказали в пресс-службе Банка России.

«Одна из тенденций — распространение торгового программного обеспечения на условиях открытия счета у нелегального форекс-дилера», — сказали в пресс-службе.

«Так, на русскоязычном сайте предлагается приобрести программное обеспечение (торговый советник, индикаторы, стратегии и др.) для использования в торговле на валютных рынках. При этом использовать такое оборудование можно бесплатно, но лишь в том случае, если у клиента открыт торговый счета у нелегального форекс-дилера из предлагаемого списка. Если счет открыт у форекс-дилера не из списка, преференции на него не распространяются», — пояснили там же.

Кроме того, нелегалы могут привлекать клиентов, создавая фейковые сайты с «рейтингами» форекс-дилеров. Такие рейтинги якобы присваиваются ведущими рейтинговыми агентствами. Но в «списках победителей» значатся нелегальные форекс-дилеры, рассказали представители регулятора. «Также создаются демо-версии сайтов хайп-проектов. Мошенники продают подобные сайты, заверяя покупателей, что ресурсы полностью „готовы к работе в качестве финансовых пирамид“. Таким образом создатели подобных сайтов, облегчая „вход“ на нелегальный рынок, провоцируют к незаконной деятельности новых людей», — сказали в ЦБ.

«Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг, в основном это форекс-дилеры, на своих сайтах и в рекламе позиционируют себя как компании, имеющие разрешение на деятельность, выданные иностранными регуляторами (чаще всего — Маршалловы острова, Британские Виргинские острова, Вануату, Сент-Винсент и Гренадины).Но обычно это не соответствует действительности. К тому же Сент-Винсент и Гренадины и Маршалловы острова — это страны, в которых отсутствует регулирование профучастников рынка ценных бумаг», — отметили в ЦБ РФ.

«Если говорить о финансовых пирамидах в виде интернет-проектов, то такие компании иногда заявляют на своих сайтах, что они якобы представляют иностранное юрлицо из США или ЕС. Но принадлежность указанных в реквизитах сайтов иностранным компаниям не подтверждается», — добавили в пресс-службе регулятора.