Компаний: 32 Черный список: 16

Как вернуть деньги от брокера-мошенника

В представленном ниже материале мы поговорим о том, как мошенники могут обманывать и о том, что же делать, если беда уже случилась.

Как вернуть деньги от брокера-мошенника

Буквально еще вчера на счету трейдера красовалась кругленькая сумма, а сегодня лишь нули или вы не можете вывести прибыль? Такие ситуации нередки.

Способы обмана

  • Вывода не будет! Это, пожалуй, самая распространенная схема. Клиент ставит заявку на вывод и брокер одобряет ее, но деньги так и не поступают трейдеру. Попытки разобраться ни к чему не приводят — брокер утверждает, что это не его вина. Деньги попросту где-то «застряли» в процессе перевода и компания утверждает, что это не ее ответственность. А на самом деле все достаточно и цинично и предопределено заранее — деньги ушли на левый счет в какой-нибудь офшор.
  • Открытых сделок нет, а на счету ноль! И объяснений со стороны брокера тоже ноль. Вопросы без ответа, полный игнор.
  • Верификация не одобрена! Практически каждый брокер обязывает клиентов проходить верификацию для вывода средств. И вот деньги для вывода имеются, но вывести их невозможно, так как верификация оказывается слишком сложной — брокер запрашивает все новые и новые документы. И так бесконечно долго. Ведь выводить трейдеру средства никто и не планирует.
  • Коварный бонус! Многие брокеры любят раздавать бонусы, многие трейдеры эти бонусы охотно берут и успешно используют. Но не в случае, когда этот самый бонус вам подсунет брокер-мошенник. Обычно это происходит так. При пополнении счета трейдер автоматически становится обладателем бонуса. Спокойно торгует. Стоит только оформить заявку на вывод, как оказывается, что вывод невозможен, потому что бонус не отработан. А для его отработки ставят нереальные условия, например, невероятно большие объемы сделок. А что же будет, если все-таки трейдер отработает бонус? Ну, факт его отработки нужно будет еще доказать, а это будет попросту невозможно.
  • Лимит на вывод! Прибыльная торговля, сделки закрылись в плюс и вот счастливый момент — ставим на вывод и... разочарование! Оказывается, что вывести можно ту сумму, которая была перечислена трейдером на свой торговый счет.
  • Раскрутить депозит! Тоже очень распространенная схема. Трейдеру дают почувствовать вкус выигрыша, затем убеждают, что можно заработать еще больше, только стоит увеличить депозит и начать играть по-крупному. И пока клиент «доливает» деньги на счет все идет хорошо. Но потом счет блокируют или «сливают» неудачной сделкой. Естественно, деньги уходят в карман брокеру-мошеннику.
  • Отказ в выплате солидной суммы! Серьезный профит могут отказать выплатить не только явные мошенники, но и брокеры с неплохой репутацией. Обмануть трейдера в таком случае бывает проще для брокера, чем расстаться с солидной суммой.

Отметим, на данный момент в РФ лицензию Форекс-дилера, позволяющую вести брокерскую деятельность, от Центробанка РФ имеют всего четыре брокера, а именно: ВТБ 24 Форекс, ПСБ-Форекс, Альфа-Форекс и Финам-Форекс. Степень доверия к государственному регулятору безусловно высокая, а компании имеющие лицензии ЦБ РФ находятся под строжайшим контролем. Брокеры же не имеющие лицензии, даже с хорошей репутацией, не могут вызывать доверия, так как в любой момент могут изменить свой курс в сторону обмана.

Как проверить брокера

Открыть счет у брокера не займет много времени. Но перед тем, как это сделать обязательно изучить компанию. Это несложно. Просто нужно понимать, на что следует обращать внимание.

Итак, первое, что следует выяснить — это стаж компании. Как долго она на рынке. Рассматривайте в числе потенциальных партнеров компании, которые на рынке не менее пяти лет. За это время у компании уже сложилась определенная репутация. А репутация — это второе на что мы рекомендуем обратить внимание. Наличие большого количества негатива должно настораживать. Не в пользу выбора компании будет и тот факт, что местом ее регистрации будет оффшор или страны типа Сейшел и Вануату.

Узнав о компании, переходите к тщательному изучению условий. Специалисты рекомендуют задержаться на трех основных моментах:

  1. Ознакомиться со способами ввода средств. Важно, чтобы брокер предоставлял возможность пополнения счета через пластиковые карты. Если такого варианта нет, то пополнять счет другими способами не стоит, так как процедура чарджбек будет не возможна.
  2. Размер комиссии за пополнение и вывод, а также наличие лимитов. Ведь не редкость, что брокер работает честно, но комиссии слишком высоки и «съедают» львиную долю заработанного профита.
  3. Не стоит сотрудничать с компанией, которая предлагает отправить деньги на пополнение счета на реквизиты частного лица. В таком случае, вы даже не сможете воспользоваться чарджбэком.

Если вы уже начали работать с брокером, то не стоит забывать о том, что для пополнения своего торгового счета стоит использовать только карты Visa и MasterCard. При возникновении спорных ситуаций решать вопросы только посредством переписки и делать скриншоты переписки.

Если брокер предлагает какие-либо бонусы, прежде чем воспользоваться предложением внимательно изучите условия использования. Случается такое что, взяв бонус, трейдер попадает в «кабалу»: отработать бонус бывает очень сложно либо вообще невозможно, а вывод средств до отработки бонуса становится недоступным.

При желании подать заявку на вывод, лучше убедиться в том, что открытых позиций нет. Открывать сделки не следует до момента зачисления средств на вашу банковскую карту. Если брокер предлагает срочный вывод, но при этом требует заплатить отдельную комиссию — соглашаться не стоит.

Как вернуть деньги от брокера-мошенника

Брокер-мошенник не возвращает деньги. Что делать?

Попав на крючок брокера-мошенника и самолично отдав ему свои деньги, тяжело смириться с тем, что вернуть их не получится. И это действительно так — деньги ушли безвозвратно, если пополнение счета было не с банковской карты, а другим способом. А вот если ввод средств был все-таки через пластик, то не стоит сидеть сложа руки. Вы можете инициировать процедуру чарджбек.

Чарджбек — это процедура, которая проводится только в отношении карт Visa и MasterCard. По сути, это опротестование проведенной транзакции и принудительный возврат средств на счет клиента. Однако, для чарджбека должны быть весомые причины — нужно указать на основании чего транзакция может считаться мошеннической, проведенной по ошибке или несанкционированной. Так для трейдера, в отношении которого было произведено мошенничество со стороны брокера, чарджбек может стать «палочкой-выручалочкой».

Важно помнить, что чарджбек на законных основаниях может использовать абсолютно каждый держатель карт Visa и MasterCard. Однако не стоит ожидать, что инициировав данную процедуру, удастся вернуть деньги уже на следующий день, так как процесс может занять длительное время — до полугода.

Как проводится чарджбек?

Все начинается с подачи заявления пострадавшим в банк-эмитент, через карточку которого были переведены деньги на брокерский счет. Специалисты банка не могут отказать в принятии такого заявления, так как сотрудничество банка с системами Visa и MasterCard означает автоматическое согласие с предоставлением клиенту права на чарджбек.

От клиента требуется только правильно обосновать заявление, а доказывать правоту уже потребуется поставщику услуги, то есть брокеру. Именно он и будет возвращать средства клиенту, а не банк.

Давайте разберемся, что именно нужно указать в заявлении обманутому трейдеру.

  • Во-первых, свои личные данные и данные карточного счета.
  • Во-вторых, все данные о платежах, которые необходимо отменить. Тут важно быть точным, информацию стоит брать из банковской выписки.
  • В-третьих, следует указать при каких обстоятельствах были совершены транзакции на счет брокера.
  • В-четвертых, обозначить Reason Code, то есть прописать основания для чарджбека.

Особое внимание уделите выбору кода — от правильности выбора будет зависеть дальнейший исход ситуации. Помимо этого необходимо приложить скрины переписки и другую дополнительную информацию, которая может свидетельствовать о факте мошенничества. И наконец, резюме — прописываются действия, которые ожидаются от банка. Также необходимо уточнить, что клиент отказывается от претензий к самому банку.

На кодах, которые представляют собой основания для проведения чарджбека стоит остановиться подробнее. Число держателей карт увеличивается ежедневно. Пропорционально этому растет и количество пользователей, обманутых различными способами. Способы обмана очень разнообразны. Именно поэтому, для того чтобы ускорить обработку информации о возникшем споре, платежные системы ввели каталогизацию. То есть присвоили код для каждого основания для процедуры чарджбек. Таких кодов довольно много. Ниже мы приведем самые актуальные для тех, кто столкнулся с мошенничеством со стороны брокера:

  • 4855 для MasterCard и 30 для Visa — неоказание услуг после оплаты либо неполное оказание услуг.
  • 4853 для MasterCard и 51 для Visa — оказание другой услуги вместо заявленной.
  • 4831 для MasterCard и 80 для Visa — изменение суммы платежа по вине или инициативе продавца.
  • 4834 для MasterCard и 82 для Visa — двойное списание средств.
  • 4863 для MasterCard и 81 для Visa — операция по переводу денежных средств без согласия владельца карты.

На просторах Интернет-сети вы можете найти отзывы о том, что чарджбек не состоялся. Причиной тому может быть не правильно указанный Reason Code, сумбурно изложенные обстоятельства мошенничества, отсутствие резюме в конце заявления. Чтобы избежать подобного нужно ответственно подойти к составлению заявления в банк, учитывая все нюансы, либо доверить это профессиональным юристам.

Как вернуть деньги от брокера-мошенника

Особенности чарджбека по-русски

О чарджбеке в РФ знают далеко не все, тогда как в Европе эта процедура довольно распространенная. К тому же, согласно статистике, в России более половины обманутых клиентов брокеров получают отказ в возврате средств. Основные причины:

  • Подписанное трейдером соглашение с брокером. Брокеры-мошенники, также как честные брокеры, прописывают в клиентском соглашении риски. Только вот первые прописывают это так, что они не несут вообще никакой ответственности за средства трейдера на его торговом счету. Обратите внимание! При правильном представлении аргументов для банка, такое соглашение можно оспорить и поставить «под сомнение» его юридическую значимость.
  • Банковские правила учитывают все требования платежных систем MasterCard и Visa, однако могут иметь свои «лазейки». При этом и сроки давности могут быть разными.
  • Можно получить возврат, только той суммы, которая была переведена с банковской карты на брокерский счет. О профите нужно позабыть.
  • Все регламенты Chargeback на данный момент официально публикуются только на английском языке. Заявление также требуется перевести на английский. Желательно не использовать шаблоны, в противном случае вы можете получить шаблонный отказ.
  • Исключать человеческий фактор тоже нельзя. Заявление может быть не принято сотрудниками банка под любыми предлогами или если заявление принято, то дело могут затягивать.

Резюмируем

Заявление на чарджбек может попробовать составить любой трейдер самостоятельно. Эта процедура абсолютно бесплатна. Однако необходимо четко определить стратегию и следовать ей.