Компаний: 25 Черный список: 15

Как вернуть деньги от брокера-мошенника?

Брокер отказывает в выводе средств? Постоянно наблюдаете технические проблемы? Компания просит заполнить разнообразные заявления, не прописанные в юридических документах? Скорее всего, вы «попали в ловушку» брокера-мошенника. Не спешите отчаиваться! Вы можете вернуть вложенные средства.

Как вернуть?

Сразу отметим один важный момент: перед тем, как начать бить тревогу, убедитесь, что компания действительно незаконно удерживает ваши средства. Бывают случаи, когда брокер отказывает в выводе, поскольку счет клиента участвует в бонусной программе, в рамках которой нужно отработать бонусные начисления.

Как понять, что ваш брокер — мошенник?

Ниже представим некоторые признаки, которые могут свидетельствовать о сомнительной деятельности выбранного проекта:

  • Отсутствие на сайте брокера информации о лицензии. Если вы просмотрели весь сайт и не смогли найти информацию по лицензии, — это уже повод продолжить тщательное изучение проекта. Да, кстати, если на сайте и представлены данные о регулировании, то не стоит им верить. Важно самостоятельно проверить реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании.
  • Агрессивная политика относительно пополнения счета. Специалист компании говорит о необходимости внесения крупной суммы, аргументируя это тем, что в противном случае вы не сможете заработать. Отметим, специалисты уважающих себя компаний держать себя в рамках: стараются не быть назойливыми и доходчиво объяснить клиенту выгоды внесения средств на счет. Как видно из отзывов реальных клиентов SiriusFN и FinTechInfo, как сомнительные компании ведут себя с клиентами:
Как вернуть?
Как вернуть?
  • На сайте в качестве адреса местонахождения указано иностранное государство, например, Сент-Винсент и Гренадины. Безусловно, это не может быть доказательством нелегальной работы компании. Но важно понимать: при необходимости решения спорных моментов придется обращаться за защитой в суд (и другие органы) того государства. Указанные на сайте контактные данные, например, номер телефона не действителен или не удается связаться. Этот тревожный признак как минимум ненадежного брокера. При необходимости вы не сможете ни с кем связаться. Как это, например, произошло у клиента PrimeTime Finance, которая занесена в «черный список» рейтинга надежности брокеров:
Как вернуть?

Узнать больше о признаках мошенничества можно здесь.

Возвращаем деньги!

Для этого можете попробовать инициировать возврат средств посредством процедуры чарджбэк. Это возможно, если вы пополняли счет с помощью пластиковой карты Visa, MasterCard, а с момента пополнения еще не прошло 540 дней.

Совет!
Не переводите деньги на личные счета сотрудников брокерской компании. В противном случае, вы даже не сможете воспользоваться услугой чарджбэк, поскольку средства были переведены на физическое лицо, а не на счет компании.

Для запуска чарджбэка обратитесь банк, который выпустил карту, с заявлением о возврате денег. Банк обязан принять от вас заявление. Это ваше законное право! Если вы столкнулись с тем, что специалисты банка отказывается принять документ, то отправляйте его по почте заказным письмом с описью вложения. Как только финансовая организация получит данные, будет запущена процедура проверки, которая осуществляется под контролем платежной системы. О результатах процедуры вам официально сообщат. Окончательное решение принимает платежная система.

Если вы пополняли счет посредством банковского перевода или переводом с этом случае остается обращаться в правоохранительные органы. Чтобы доказать факт мошенничества, понадобится предоставить доказательную базу:

  • договор с брокером; копии брокерской документации — лицензии, сертификаты и пр.;
  • банковская выписка лицевого счета клиента, с которого производились финансовые операции в пользу брокера;
  • скриншоты переписки; записи телефонных звонков.

Если вы работали с лицензированным брокером, то можете сразу обратиться в надзорный орган: в РФ — это Банк России, в Беларусь — Нацбанк РБ и так далее.

Всем помощникам в возврате средств можно верить?

В настоящее время в сети можно увидеть огромное количество сайтов, создатели которых обещают помощь в возврате средств. Однако не стоит спешить и доверять первому попавшемуся проекту, поскольку, как показывает практика, среди них есть и мошенники, которых можно выявить по некоторым критериям:

  • запрашивают персональные данные, которые не имеют никакого отношения к предмету спора с брокером;
  • отсутствие официального сайта или адреса юридической компании;
  • дают 100% гарантию возврата средств;
  • предлагают открыть счет или подписать договор с другим брокером, который поможет вам вернуть утраченные деньги. Подобный подход к работе мы увидели у ЮК «Триумф» и «Юридический альянс». Спустя некоторое время после заключения договора клиенту сообщали, что готовы вернуть средства, но только по каким-то причинам перевести их на банковскую карту невозможно, но зато их можно получить через стороннего брокера, например, Falcon Finance;
  • обещают вернуть депозит благодаря личным связям с брокером;
  • готовы вернуть даже те деньги, которые вы потеряли без вины брокера.

Как видите, мошенники активно работают не только на финансовых рынках, но и под масками «помощников» в возврате средств. Чтобы не потерять еще больше средств и уберечь персональные данные от третьих лиц, пользуйтесь процедурой чарджбэк через банк ,в котором была выпущена ваша карта.


Хотите узнать все о той или иной компании/сервисе/услуге?
Отправьте нам заявку на [email protected], указав название проекта — и наши специалисты расскажут вам всю правду!