Новый вид мошенничества: что делать, если на карту вдруг пришли нежданные деньги

В последнее время мошенники придумывают все более ухищрённые методы обмана и ввода в заблуждение людей, с целью нажиться за чужой счет. Время простых схем и давления на жалость прошло, теперь в ход идут более сложные, многоходовые схемы, которые многие могут принять за правду. 

Один из таких методов набирает обороты и я своим долгом считаю рассказать о нем, чтоб вы знали, что эта схема обман чистой воды. Предупрежден — значит вооружен, поэтому составил гайд, где раскрою схему, варианты исходов и что делать, если с вами решили провернуть такое дельце, чтобы не потерять деньги и не влезть в долги. Сегодня разберемся, что делать, если на вашу карту неожиданно пришел займ, который вы не оформляли.

Как уберечь себя от нового вида мошенничества?

В последние месяцы недобросовестные МФО прибегают к хитроумным мошенническим схемам, занимаясь выдачей займов без согласия граждан. Несмотря на различия в схемах, результат один — вы оказываетесь должником по кредиту, который фактически не брали.

Существует два варианта происходящего:

В первом случае на вашу карту поступает неожиданный перевод, на определенную сумму. Вы конечно ничего не понимаете, но рады, с неба упало. Через пару дней вас прозванивают сотрудники МФО, настойчиво заставляя вернуть предполагаемый займ, вместе с тем, что к начальной сумме прибавляются проценты — обычно 1% за каждый прошедший день владения деньгами.

Во втором варианте вы также получаете неожиданные деньги на вашу карту, но вскоре вам поступает звонок из МФО, с целью поблагодарить за использование их услуг. Естественно, вы возражаете и утверждаете, что не оформляли займ и отрицаете причастность к этому. Тогда вам предлагают отменить займ и предлагают сообщить код из СМС для подтверждения отмены, но на самом деле, после передачи кода займ не отменяется, а подтверждается.

Такая неприятная ситуация может произойти с любым из нас. Поэтому давайте разберемся, как действовать в данной ситуации:

1. Не вступайте в диалоги с этими людьми из МФО. Вне зависимости от варианта схемы, мошенники с вами свяжутся. Их главная цель — ввести в заблуждение и убедить вас в том, что вы действительно оформили данный займ и избавиться от него невозможно, кроме как вернуть им всю сумму с процентами. Не нужно в этом случае поддаваться давлению, настаивайте, что это ошибочный перевод, данный займ не ваш, и им нужно самостоятельно отменить сделку. Угрозам не поддавайтесь, и отклоняйте все их предложения, которые они могут вам сделать.
2. Не расходуйте полученные деньги. Чтобы доказать, что данный займ недействителен и оформлен не вами, не стоит пользоваться этими средствами. В противном случае это может сработать в обратную сторону и факты будут против вас. Взял, потратил.
3. Обратитесь в ЦБ или тот банк, который осуществил платеж и напишите заявление об ошибочном переводе денежных средств. Вам нужно заполнить соответствующее заявление, которое можно сделать непосредственно в отделении вашего банка оператора или через службу поддержки. Данный документ поможет доказать вашу добросовестность и факт неправомерного зачисления средств.
4. Обратитесь с жалобой в уполномоченные органы. В данной ситуации можно обратиться в Роспотребнадзор и ЦБРФ. Можно сделать это в электронном виде, отправив обращение через соответствующие сайты. Также рекомендую обратиться в полицию, а так же в прокуратуру, используя онлайн-формы. В каждом варианте дополнительно укажите, что лично или удаленно вы не оформляли никаких договоров или займов, а так же уточните, что ничего не подписывали и с вашей стороны не было обращения за финансовой помощью, но вы готовы вернуть ошибочно зачисленные деньги.

Мошенники постоянно совершенствуют свои схемы, много практикуются и на сегодняшний день, они могут быть очень убедительны. Самое главное не поддавайтесь панике. Если вам поступил такой звонок, разговаривайте спокойно и уверенно, отстаивайте свою точку зрения, отказывайтесь от всего, что вам предлагают и завершайте разговор.

Будьте бдительны, следуйте этим рекомендациям, чтобы избежать попадания в ловушку мошенников и сохранить свои деньги и репутацию. Теперь новая схема мошенничества вам известна, а значит вы в безопасности и ваши финансы тоже.

Источник: iXBT.com